霍学文:将北京打造成具有国际竞争力的全球财

2021-10-26 01:05

  “要打造全球财富管理中心,必须得打造好财富管理的生态。任何的金融业的发展都是在一个生态下聚集的。”10月24日,北京市地方金融监督管理局党组书记、局长霍学文在由《财经》(博客微博)杂志、《财经智库》主办的“2021全球财富管理论坛”上如此表示。本届论坛聚焦“打造开放创新的财富管理新高地”。

  霍学文概括了北京打造全球财富管理“新高地”的五大特点:一是定位,即国家金融管理中心;二是北京证券交易所的设立将有助力于财富管理新高地的打造;三是财富科技将成为重要的发展内容;四是财富管理将更加开放,国内国际更加融通;五是财富管理将更加规制化。

  财富管理是未来金融业发展的重要方向,是广大居民增加财富收入的重要的渠道。霍学文提到,未来的财富管理有五大趋势:一是集群式发展;二是数字化发展;三是高能化发展;四是开放式发展;五是金融风险防控。此外,还需要加强投资者教育,这将是财富管理行业的基本功。

  发展财富管理行业,北京具备市场、需求、人才、政策、环境五大优势,该如何依托这五大优势打造具有国际竞争力的全球财富管理中心?对此霍学文认为需要建立六大体系:一是打造更加完善的多层次资本市场体系;二是打造更加开放的金融双向开放体系;三是打造更加绿色的投融资体系;四是打造更加具有创新活力的财富管理机构体系;五是打造更利于财富管理行业发展的一流营商环境体系;六是打造更有利于财富管理行业发展的先行先试的政策体系。

  尊敬的各位来宾、女士们、先生们,全球财富管理论坛已经是第四届举办,每一届都很精彩,嘉宾云集、观点纷呈,这一次更具有建设性、实操性,更具有落地的优势,对于副中心打造全球财富管理中心会起到积极的推动作用。

  要打造全球财富管理中心,必须得打造好财富管理的生态。任何金融业的发展都是在一个生态下聚集的。要打造全球财富管理“新高地”,“新高地”的特点是什么呢?

  第一个,习总书记将北京金融业定位为“国家金融管理中心”,这个定位是发展财富管理的重要基础。

  第二个,习总书记今年9月2号宣布设立北京证券交易所。这将有助力于打造财富管理新高地。

  第三个,财富管理下一步将更加数字化,财富科技将成为重要的发展内容。我想数字化在财富管理行业有一个逻辑,那就是基于数字货币的数字金融,基于数字金融的数字经济,基于数字经济的数字贸易,以及基于数字贸易的数字产权。这样就形成了整个数字金融到数字经济的逻辑。

  第五个,财富管理将更加规制化。财富必须管理才能增值,财富管理不好就会受到损失,怎么管理好财富是财富管理行业重要的价值所在。管理好财富,就需要整个行业必须得加强规制化。

  财富管理是未来金融业发展的重要方向。十九届五中全会提出了共同富裕并做出重大战略部署,要求必须把全体人民共同富裕摆在更加重要的位置,坚持以人民为中心的发展思想,在高质量发展中促进共同富裕。财富管理是广大居民增加财富收入的重要的渠道。而从金融的角度怎么实现共同富裕?大概有四个途径:第一个劳动致富;第二个创新致富;第三个做好养老保障,也是第三支柱,在北京国民养老保险公司已经批筹,下一步会获批开业;第四个就是要加强财富管理。

  财富管理有五个趋势:第一个是集群式发展,财富管理作为一个产业一定是相互支持,一定是在竞争中不断提升自身效益,所以它需要财富管理机构、中介服务机构,得有咖啡馆、得有大家交流的地方。财富管理好的地方,咖啡馆、服务业肯定也是发达的。第二个就是数字化发展,财富管理将越来越数字化。第三个高能化发展。财富管理行业是一个高技能的、高风险管理技能的、高投资收益要求的行业,如果没有一些高技能的人才是很难完成的。第四个就是开放式发展,必须打造全球化的资产配置。第五个就是防控金融风险。防控金融风险将一直是财富管理行业自身需要解决,社会需要协助解决,这样才能够让社会财富,让居民财富得到有效的保障。

  另外,加强投资者教育,把投资者分层分类管理做好,把投资者的风险偏好调查好,这将是财富管理行业的基本功。如果发展财富管理行业只注重吸引资金,只注重把老百姓603883股吧)的钱纳入进来,那不叫财富管理,那叫存款。我们如果只是存款的话,为什么不存在银行?所以财富管理行业很重要的一个要素,就是全行业来教育我们的财富管理对象,这样才能形成一个有效的市场。

  在中国,资产在一千万以上的高净值人群大概有626万,全国个人持有可投资资产241万亿人民币,2018年到2020年年复合增长是13%。这些都是数字,但是要把它管理好确实需要业界共同努力。

  在北京发展财富管理行业具有什么样的优势?我总结,大概也是五个优势:北京有市场、有需求、有人才、有政策、有环境。我们都知道,去年习总书记宣布给北京“两区政策”,国务院在批复中国北京自由贸易试验区方案里面明确指出,“鼓励金融机构开展全球资产配置,建设全球财富管理中心”。这是党中央国务院做出的重大决策部署,也是交给北京的光荣任务,我们必须把全球财富管理中心建设好。

  怎么建设好?就必须发挥好和依托好北京的五个优势。第一个就是北京有巨大的财富管理市场优势。作为国家金融管理中心,北京有着国家金融决策管理机构、金融机构和资产管理机构聚集的优势。在北京,金融资产总量超过175万亿人民币,超过全国的一半;同时,北京央企、国企数量多,企业年金投资需求大,社保基金、国家外汇储备和主权基金也座落在北京,这为资产管理行业提供了丰富的资金来源和优质稳定的基础资产。

  第二个是北京拥有巨大的财富管理需求。2020年北京市居民人均可支配收入6.9万元,同比增长2.5%,位居全国前列。今年1-3季度,全市居民人均可支配收入已经达到5.6万元,同比增长8.2%。北京是全国高净值人士密集度最高的区域,高净值人群超过10万人。除了要管理高净值人群,财富管理机构还要做好普惠性的财富管理,也就是普通老百姓的财富管理。同时,北京作为首都的一个重要优势,就是财富管理机构可以坐落北京,便捷地管理全国人民财富,未来也会管理世界的财富。

  第三个,北京拥有雄厚的金融和科技人才基础。在北京有90多所大学,云集着大批国际化程度高的金融优秀人才、科技人才和财富管理所需要的方方面面的人才;北京金融从业人员超过80万人,其中持有CFA三级证书的人超过2500人,占全国的1/3,同时,我们在多个金融领域国际资质认可上,已经在北京实现了率先突破,为金融人才、财富管理人才在北京的聚集和发展提供了非常有力的支撑。

  第四个,北京有国家金融开放政策的支持。我们都知道去年服贸会上,习总书记正式宣布支持北京建设国家服务业扩大开放综合示范区和自由贸易试验区,北京成为全国唯一的“两区”政策叠加地区,在放宽金融政策准入、资本账户开放、金融机构获得从业资质、金融科技创新、优化营商环境等方面做了大量工作。北京“两区”政策开放里有金融业政策102条,到现在为止已经完成落地85%,在所有落地项目里面是最多,也是最快的。下一步还会积极争取更多的政策在北京先行先试和落地。

  第五个,北京拥有良好的营商环境。在世界银行发布的2020营商环境报告中,北京单独得分相当于全球28名,超过日本东京。在2020年国家营商环境评价中,北京获得信贷指标跃居全国第一。

  下一步,我们将如何打造具有国际竞争力的全球财富管理中心?我想是要建立六个体系:

  一是打造更加完善的多层次资本市场体系。以建设北京证券交易所为引领,进一步完善股权、债权、期权、期货等金融市场功能,大力提升北京证券交易所承载能力,推动衍生机构和业态在京布局发展。吸引集聚各类资本市场主体,如保险资管公司、银行理财公司、券商子公司、资管公司和信托公司等,壮大机构投资者的规模。我们还将不断的推动金融机构发起设立投资北京证券交易所上市公司的系列产品。

  二是打造更加开放的金融双向快放体系,支持优质的QDII和QDLP机构在北京发展。同时我们还把人民币投贷基金的模式与QDII和QDLP结合起来,让QDII和QDLP与人民币投贷基金结合,人民币投贷基金将不再是一个机构,而是开放模式,我们欢迎更多的机构通过这样的模式配置全球资产和境外投资。同时,我们还将加大跨境金融试点,提升金融机构全球资产管理和跨境投融资服务等等。

  三是打造更加绿色的投融资体系。推动资产管理机构ESG转型,积极履行社会责任,鼓励责任人投资机构在京发展,构建以ESG为引领的绿色金融服务体系,支持绿色交易所在副中心发展,加快建设北京绿色项目库,为中外资金融机构投向绿色低碳可持续发展的项目建设好平台。鼓励金融机构开展ESG信息披露,支持专业机构研究推出ESG评价指数和标准。在刚刚结束的金融街000402股吧)论坛上,有一个我们召开的全球系统重要性金融机构会议,在会上发布了《气侯友好银行北京倡议》,我们下一步也会积极推动各个金融机构履行和践行倡议的内容。

  四是打造更加具有创新活力的财富管理机构体系。鼓励财富机构按照风险承受能力,建立专业化客户分层的管理体系,打造好财富管理产品体系,丰富财富管理工具,同时也为居民提供好财富管理方案,和多元化的财富管理渠道。我们将支持好国民养老保险公司创新发展,吸引国际养老保险机构在京注册发展,鼓励境外机构投资设立参股养老金管理公司,支持优质国际知名的养老管理机构先行先试,完善第三支柱养老保险体系。

  五是打造更利于财富管理行业发展的一流营商环境体系。支持北京金融法院更好地发挥作用,优化首都金融法治环境,支持财富管理行业创新发展,落实金融业发展的政策措施,加大对金融机构支持保障的力度,发挥北京金融发展服务公司的作用,为国内外金融机构提供国际化、市场化、专业化、标准化的一站式全生命周期的服务,打造首都金融的服务品牌。

  六是打造更有利与财富管理行业发展的先行先试的政策体系。城市副中心是北京服务业扩大开放综合试点先导区,重点发展总部经济、财富管理、绿色金融等新兴金融功能,也是建设全球财富中心的主阵地,我们将积极支持财富管理机构在副中心落户发展,对符合条件的机构可以享受办公补贴等资金支持,还将积极推动北京财富管理中心在政策上先行先试,引领全球财富管理中心建设。